Reguladores paraguaios intervieram no Ueno Bank nesta terça-feira ao concluir que a instituição estava subcapitalizada, o que levou o presidente do banco central a anunciar sua saída e criou um problema político para o presidente Santiago Peña. O banco central afirmou que precisava agir rapidamente para proteger os depósitos e limitar o impacto sobre o sistema financeiro, após o índice de solvência do Ueno cair para menos de 50% do mínimo exigido depois de ajustes nos balanços.
“Minha renúncia está assinada”, afirmou Carvallo em entrevista coletiva em Assunção, “pela simples razão de que o Banco Central do Paraguai precisa de tranquilidade para fazer seu trabalho”. A intervenção representa uma grande reviravolta e traz risco de danos à reputação de Peña, importante aliado na América Latina do presidente dos EUA, Donald Trump, que tem promovido o Paraguai como um destino de baixa tributação para estrangeiros.
Impacto imediato nos mercados e agências
Os títulos soberanos do Paraguai recuaram, com os papéis em dólar com vencimento em 2055 caindo quase 1 centavo por dólar e figurando entre os ativos de pior desempenho dos mercados emergentes na manhã desta terça-feira, segundo dados indicativos de preços compilados pela Bloomberg. Vídeos que circularam nas redes sociais e nos jornais paraguaios na manhã desta terça-feira mostravam policiais posicionados diante de agências do Ueno e filas de pessoas à espera para sacar dinheiro ou obter mais esclarecimentos.
Um correntista demonstrou surpresa com a rapidez da deterioração da situação do banco. “Ficamos sabendo dessa notícia hoje de manhã”, afirmou por telefone Ivan Rojas, consultor e advogado de 32 anos. “Nunca imaginamos que chegaria a esse ponto.” Apesar do cenário, os investidores no Paraguai pareceram concordar e disseram não esperar que os problemas do Ueno tenham efeitos em cadeia sobre o sistema bancário.
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Reações do setor financeiro e autoridades
“Era uma instituição com uma gestão controversa”, afirmou Alvaro Acosta, presidente da Investor Casa de Bolsa, segunda maior corretora do Paraguai. “Todo o sistema financeiro já vinha alertando para isso, então os bancos estavam preparados e tinham exposição limitada à instituição.” O impacto econômico dos problemas do Ueno Bank deve permanecer limitado, desde que o banco central garanta liquidez suficiente no sistema financeiro e evite interrupções nos fluxos de pagamentos, segundo o ex-ministro da Fazenda Manuel Ferreira.
“A reputação do Paraguai está em jogo neste momento e tudo depende de como as autoridades vão reagir e das medidas que vão adotar”, afirmou em entrevista por telefone. Jose Britez, vice-presidente da associação de bancos do Paraguai, a Asoban, afirmou que as instituições associadas não detectavam sinais de saída de depósitos de outros bancos. “Isso está restrito a um único banco”, disse Britez em declarações transmitidas pela televisão.
Contexto político e histórico do Ueno
A principal consequência dos problemas do Ueno pode surgir no cenário político do pequeno país sul-americano sem saída para o mar. A senadora de oposição Yolanda Paredes pediu nesta terça-feira a abertura de um processo de impeachment contra Peña, embora o partido do presidente tenha ampla maioria no Congresso para barrar qualquer tentativa de destituí-lo. Peña rejeitou repetidamente as preocupações com o balanço do Ueno Bank e criticou a cobertura da imprensa, que, segundo ele, buscava alimentar temores entre a população.
Os depósitos do governo no Ueno Bank — controlado pelo poderoso conglomerado paraguaio Grupo Vázquez — dispararam desde que Peña assumiu o cargo, em 2023, para cerca de 5 trilhões de guaranis (US$ 869 milhões), ou 29% dos depósitos do banco no fim de junho. A instituição era a maior emissora de cartões de crédito do país, com quase 1,1 milhão de cartões emitidos até setembro, segundo dados do banco central.
O Ueno tinha 2,6 milhões de clientes no fim do ano passado, o equivalente a um em cada três paraguaios, segundo o site da instituição.
Investigações e antecedentes
Altos executivos do conselho do Ueno afirmaram em entrevista em outubro que os problemas de dívida de outra empresa paraguaia, a Frigorífico Concepción SA, estavam provocando um efeito em cadeia sobre os títulos do banco. O Ueno Bank já enfrentava uma investigação separada dos reguladores monetários para determinar se havia concedido financiamento indireto para a venda de uma carteira de uma empresa pertencente à holding.
O Ueno Bank não respondeu imediatamente a um pedido de comentário. Peña ainda não se manifestou sobre a intervenção. A fonte não detalhou os próximos passos do banco central ou do governo em relação à instituição.